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AI 持倉健檢完整指南 -- 你的投資組合夠健康嗎？

很多散戶買股票時會仔細研究個股，卻從來不回頭檢視整個投資組合的健康狀況。就像定期健康檢查一樣，持倉健檢能幫你發現隱藏的風險：也許你以為自己很分散，其實八成資金都押在同一個產業；也許某檔股票已經從主力轉弱，但你因為「還沒回本」而死抱不放。DailyPicks 的 AI 持倉健檢工具就是為了解決這些問題而設計的。

為什麼產業集中度是最大隱形殺手

2022 年航運股從高點修正超過 50%，許多重壓航運三雄的投資人帳戶直接腰斬。這就是產業集中度風險的典型案例。即使你同時持有陽明、長榮、萬海三檔，看起來是「三檔分散」，但因為它們走勢高度相關，實際上等於把所有雞蛋放在同一個籃子裡。AI 健檢會自動計算你的產業曝險比例，當單一產業佔比超過 40% 時會發出警告。

相關性分析：看不見的連動風險

即使持股分屬不同產業，它們的股價走勢也可能高度正相關。例如台積電和聯發科雖然一個做晶圓代工、一個做 IC 設計，但同屬半導體供應鏈，大盤修正時往往同步下跌。DailyPicks 會計算持倉之間的價格相關係數，當多組持股相關性超過 0.7 時提醒你留意連動風險，建議加入低相關性的標的來平衡組合。

常見散戶配置錯誤

第一，單一個股佔比過高。當一檔股票佔你總資產超過 30%，它的任何利空都會重創整體績效。第二，只買「聽過的股票」。許多人只敢買台積電、鴻海這類耳熟能詳的標的，導致持倉全部集中在大型電子股。第三，不設停損也不設目標價。沒有出場機制的持倉，最終往往變成套牢股。第四，「攤平」心態。股價越跌越買聽起來像是降低成本，但如果基本面已經惡化，只是把更多資金丟進無底洞。

AI 怎麼評估你的持倉

DailyPicks 的 AI 健檢結合技術指標分析（RSI、KD、MACD、均線位置）和即時新聞搜尋，對每檔持股給出「買進加碼」「續抱」「減碼」「停損」四種建議。同時計算整體投組的健康評分（0-100），評分考量因素包含：產業分散度、個股技術面強弱、相關性風險和整體損益狀態。輸入你的持股代號、買入均價和股數，三分鐘內就能拿到完整的診斷報告。